Lloyds e IBM usam computação quântica para detectar money mules pela primeira vez

Lloyds Banking Group e IBM concluem o que parece ser o primeiro experimento do mundo com computação quântica para detectar redes de money mules. O projeto de nove meses usou um computador quântico de 156 qubits da IBM para analisar grafos de transações em busca de padrões de comportamento de mulas financeiras — e conseguiu identificar um money mule real deliberadamente inserido no conjunto de dados para validação. O desafio para computadores tradicionais é que o número de padrões possíveis cresce exponencialmente em redes de transações massivas; os qubits conseguem "representar muitos estados simultaneamente e avaliar todas as respostas possíveis de uma vez". Ron van Kemenade, COO do Lloyds, declarou que "o crime financeiro está se tornando mais complexo e orientado a redes, o que significa que precisamos continuar avançando nos limites da tecnologia para proteger os clientes." O banco já formou um grupo interno de Embaixadores Quânticos para sustentar a pesquisa. (Fintech Global)

AUSTRAC define prazos concretos para as reformas AML/CTF de 2026 na Austrália. As novas regras de transição do regulador australiano entraram em vigor em 31 de março e estabelecem calendário obrigatório: notificação de oficiais de compliance até 30 de maio (entidades existentes) ou 29 de julho (novos regulados e VASPs); travel rule para ativos virtuais a partir de 1º de julho; e a partir da mesma data, advogados, contadores, imobiliárias e joalherias passam a ser reportantes obrigatórios sob a lei AML/CTF — o chamado Tranche 2. O comunicado oficial do AUSTRAC orienta que entidades incapazes de cumprir os prazos devem manter planos documentados de implementação para demonstrar gestão de risco durante a transição. (Fintech Global)

Canadá cria a Canada Financial Crimes Agency e reformula toda sua estrutura de combate à lavagem de dinheiro. As emendas à lei canadense de crimes financeiros expandem a supervisão do FINTRAC para milhares de corretores e credores hipotecários — que agora precisam de programas AML equivalentes aos dos grandes bancos — ao mesmo tempo em que o país prepara o lançamento dos seus pagamentos em tempo real (Real-Time Rails). Um webinar recente da ComplyAdvantage expôs o principal gargalo: 65% das instituições financeiras canadenses enfrentam problemas de qualidade de dados insuficiente para suportar investigações de crimes financeiros. O COO de compliance do HomeEquity Bank ressaltou que, neste novo ambiente, ferramentas de IA com explicabilidade auditável tornaram-se requisito operacional, não diferencial. (Fintech Global)

Visa muda a lógica do combate à fraude: o objetivo é tornar o crime financeiramente inviável. Em análise publicada hoje, James Mirfin, VP sênior e chefe global de soluções de risco e identidade da Visa, defende que "a fraude virou um negócio organizado, com operações profissionalizadas" — e que a resposta correta não é apenas detectar mais rápido, mas elevar o custo e a complexidade do ataque ao ponto em que o retorno esperado deixa de valer a pena. A empresa, que adquiriu a Featurespace para reforçar sua engine de IA, embute inteligência nas etapas de provisionamento, autenticação e autorização simultaneamente — em vez de aplicar segurança em pontos isolados. O desafio oposto também é ressaltado: recusas falsas prejudicam clientes legítimos e crescem com a fragmentação das opções de pagamento. (PYMNTS)

Pesquisa com executivos de empresas com mais de US$ 1 bilhão em receita revela que o maior obstáculo para a IA não é tecnológico. Segundo levantamento do PYMNTS Intelligence, 71% dos executivos de grandes corporações apontam a "prontidão organizacional" como principal limitação para a IA — não as ferramentas em si. As barreiras mais citadas são: qualidade e fragmentação de dados (63%), restrições de orçamento e tempo (49%) e processos de governança e aprovação (48%). De acordo com estudo do ISG citado no relatório, apenas 1 em cada 4 iniciativas de IA atinge as expectativas de impacto em receita — embora compliance e gestão de riscos mostrem resultados melhores que a média. Ben Schein, Chief Analytics Officer da Domo, resume: empresas que vencem usam IA "onde ela gera alavancagem real e evitam onde uma abordagem mais simples já funciona." (PYMNTS)